As finanças de sua família são muito importantes e você deve confiar nelas apenas a um planejador financeiro qualificado. Encontrar um planejador financeiro confiável pode ser um processo difícil, mas quando você considera os anos de trabalho importante que fará com seu consultor financeiro, o esforço vale a pena.
Comece sua busca por um planejador financeiro com seus amigos e familiares. Há uma boa chance de que alguém próximo a você esteja usando um planejador financeiro, e uma referência como essa é um excelente ponto de partida. Divulgue para sua família e amigos que você está procurando um planejador financeiro e que alguém que você conhece e que está feliz com sua situação financeira lhe dará um número para ligar.
Consultor financeiro
Se um número suficiente de pessoas dedicam tempo para cantar os elogios de um planejador financeiro na Internet, você vai querer marcar uma hora para falar com ele. Um fluxo constante de elogios de clientes anteriores é sempre uma boa recomendação, mesmo que esses clientes sejam pessoas com as quais você não está familiarizado.
Recomendações de pessoas em quem você confia são um excelente ponto de partida, e elogios na Internet também são um excelente recurso, mas você ainda vai querer ter uma variedade de profissionais para escolher. Reserve um tempo para entrevistar vários planejadores financeiros e faça anotações ao falar com cada um. Seja detalhado em sua entrevista. Peça a cada candidato informações detalhadas sobre como sua situação financeira particular pode ser melhorada e preste muita atenção às respostas que você recebe e como as informações são apresentadas.
Depois de ter seus candidatos alinhados, reserve um tempo para fazer algumas pesquisas sobre os fundamentos do planejamento financeiro. Você precisa ser capaz de fazer perguntas inteligentes que se apliquem a você e sua família; você também precisará compreender o que faz um planejador financeiro e as ferramentas que os planejadores usam para fazer seu trabalho. Quanto mais informado você for antes de suas entrevistas, mais você obterá com as respostas dos candidatos.
Futuro financeiro
Quando você está procurando uma pessoa para ajudá-lo a orientar o futuro financeiro de sua família, quer ter certeza de que está lidando com uma pessoa em quem pode confiar por muitos anos. Usando um processo de pesquisa completo e aprendendo os conceitos básicos do setor financeiro, você tem uma chance muito maior de encontrar alguém em quem possa confiar.
