Para se tornar totalmente certificado, você precisará obter experiência de trabalho com um planejador financeiro certificado.
Para administrar seu dinheiro, mais e mais pessoas estão recorrendo a planejadores financeiros em busca de conselhos. Então, como você se torna um planejador financeiro? Você pode se surpreender ao saber que não há requisitos de educação formal para se tornar um planejador financeiro. No entanto, se você deseja se tornar um planejador financeiro, existem várias etapas que podem ajudá-lo a ter sucesso na profissão.
Obtenha conselhos de carreira. Antes de iniciar qualquer programa para se tornar um planejador financeiro, converse com vários planejadores financeiros. Faça perguntas sobre o ambiente de trabalho e o que você pode esperar como planejador financeiro. Pergunte também como chegaram onde estão hoje, incluindo os passos de sua educação. Você também pode consultar o Institute of Certified Financial Planners ou a International Association for Financial Planning para obter conselhos.
Obtenha conhecimento financeiro. Estude os cursos de planejamento financeiro disponíveis em faculdades, universidades e escolas especializadas. Muitos programas são registrados no Institute of Certified Financial Planners, e certamente vale a pena examiná-los se você deseja um programa de qualidade. Você também pode receber treinamento diretamente de grandes empresas de planejamento financeiro ou de investimento, que normalmente oferecem programas para recém-formados ou aqueles que estão mudando de carreira. Embora você possa presumir que os programas de treinamento no local de trabalho sejam menos rigorosos do que o treinamento em sala de aula, na realidade este é geralmente um intenso programa de treinamento de quatro meses, projetado para ajudá-lo a passar no exame rapidamente. Embora o diploma de bacharel não seja obrigatório, é definitivamente uma vantagem para você ser um graduado da faculdade.
Considere a certificação. Os planejadores financeiros certificados têm a designação de CFP. Este é um excelente argumento de venda, tornando-o muito mais credível quando está a tentar obter novos clientes. Para se tornar certificado, você deve passar no exame de planejador financeiro certificado. Embora a educação formal seja um ótimo começo, você também pode comprar materiais de estudo antes do exame, para garantir que você entendeu todas as informações necessárias. Existem mais de 100 tópicos diferentes no exame. Depois de passar no exame, os clientes ficarão mais propensos a confiar suas finanças em você.
Para se tornar certificado, você deve passar no exame de planejador financeiro certificado.
Ganhe experiência de trabalho. Para se tornar totalmente certificado, você precisará obter experiência de trabalho com um planejador financeiro certificado. Existem várias opções para fazer isso; certifique-se de compreender as diretrizes do Conselho CFP para experiência de trabalho. Geralmente, você precisará ter 3 anos de experiência profissional para se tornar certificado e atender aos requisitos de educação continuada ao longo de sua carreira para se manter atualizado na área.
Compreenda a ética. Parte de ser certificado pelo CFP é compreender e aderir ao seu código de ética estrito. Se não o fizer, corre o risco de perder a sua certificação. Já que você está lidando com o dinheiro de outras pessoas, um código de ética estrito é obrigatório. Essa é outra maneira de sua certificação ajudar os clientes a se sentirem à vontade para confiar em você.
Se você é bom com dinheiro e investimentos, uma carreira em planejamento financeiro pode ser uma boa opção. Lembre-se de que você também lidará com clientes e vendas, portanto, certifique-se de que também se sentirá confortável com esse aspecto de sua carreira.
