Como encontrar um fundo de renda patrimonial conservador?

Conservative Equity Income Funds se refere a fundos mútuos que investem pesadamente em ações de empresas que pagam altos dividendos.

O investidor que está familiarizado com a forma como os fundos mútuos operam, seria melhor atendido procurando por grandes empresas de fundos mútuos, como Fidelity, Main Street, Gabelli, Templeton, Vanguard ou European. Essas empresas de fundos mútuos têm altos valores de ativos sob gestão, bem como um amplo menu de Fundos de Renda Patrimonial Conservador para escolher.

Fundo de renda de capital conservador

Um investidor que não está familiarizado com fundos mútuos deve falar com um consultor de investimentos. As perguntas mais pertinentes a serem feitas são: Quem é o gestor deste fundo de renda patrimonial conservador em particular? Quais ações estão neste fundo? Quais são as taxas associadas a este Conservative Equity Income Fund? A última pergunta: quais taxas estão associadas a este fundo é muito importante porque existe uma estrutura de taxas associada a todos os fundos mútuos.

As duas principais estruturas de taxas são intituladas Classe A e Classe B. Os fundos Classe A exigem que o investidor pague uma taxa inicial que geralmente é de 5% do capital investido. Isso significa que para cada 750€ que você investe, 37€ serão cobrados. Essencialmente, apenas 710€ é agora capital investido no fundo. A estrutura da Classe B cobra o que é conhecido como taxa de carregamento de back-end. Quando um investidor investe 750€ em um fundo de Classe B, o valor investido ainda será de 750€. Em um Fundo de Classe B, a comissão é retirada se e quando o investidor decidir retirar o dinheiro do fundo. O investidor deve manter o dinheiro no Fundo Mútuo por 5 anos para evitar essa taxa. A vantagem de um Fundo Mútuo Classe B é que se o investidor de fato mantiver seu dinheiro no Fundo Mútuo por 5 anos, não haverá nenhuma taxa após a data de 5 anos.

Existem também taxas de administração associadas a todos os Fundos de Renda Patrimonial Conservador. Essas taxas geralmente variam de 0,30% a 0,50% do capital investido em uma base anual. Saber quais taxas você estará pagando em um fundo mútuo é crucial ao decidir em qual fundo de renda patrimonial conservador investir.

Fundos de renda de capital conservador

Os Conservative Equity Income Funds também podem investir em diferentes tipos de valores mobiliários além de ações. O termo conservador refere - se a investimentos ultra-seguros e as ações geralmente não são consideradas ultra-seguros. Ao investir em qualquer tipo de Fundo Mútuo, o investidor recebe um prospecto. Um prospecto descreve quais são os objetivos de investimento dos fundos mútuos, as regras que regem a empresa que administra o fundo mútuo e uma visão geral de quais valores mobiliários são investidos no fundo mútuo. Outros títulos incluem: Títulos do Tesouro, Títulos Municipais Obrigados pelo Governo e certificados de depósito. Esses tipos de títulos fornecem um fluxo de renda muito seguro para o fundo mútuo que, por sua vez, fornece renda ou um retorno conservador para o investidor. O prospecto também descreverá qual porcentagem do capital será investida em quais valores mobiliários em um determinado momento.

Concluindo, converse com seu consultor de investimentos sobre suas opções em relação aos Fundos de Renda Patrimonial Conservador, porque é um serviço gratuito. Mesmo se você não investir, praticamente qualquer consultor de investimentos lhe dará conselhos gratuitos. Se você decidir investir em um Conservative Equity Income Fund, certifique - se de ler o prospecto. É uma leitura longa e muito chata, mas você deve sempre saber onde seu dinheiro está sendo investido.