Como compreender os esquemas de fraude de investimento?

Imagine este cenário: você trabalha muito para ganhar seu dinheiro, você o investe e depois perde tudo. Você fica se perguntando: "O que diabos aconteceu?" A triste verdade é que você pode ter sido vítima de um golpe de investimento e o resultado final é que outra pessoa está aproveitando todo o dinheiro pelo qual você trabalhou tanto. Portanto, a questão é: como evitar esse cenário?

Esquemas de fraude de investimento

A primeira coisa que você precisa fazer é entender esses esquemas de fraude de investimento. Aqui estão algumas informações básicas com as quais você pode começar:

• Conheça os tipos comuns de fraude de investimento. Existem tantos esquemas de fraude de investimento em ação hoje em dia, mas todos eles normalmente funcionam desta forma: operadores de fraude ilícita atraem vítimas potenciais para investir seu dinheiro suado, em troca de rendimentos muito elevados por meio de maquinações financeiras aparentemente não tradicionais, mas legítimas. Alguns casos comuns de esquemas de fraude de investimento incluem o esquema Ponzi, em que o operador ilícito dá dividendos aos investidores iniciais, usando o dinheiro investido pelos investidores subsequentes. Isso pode funcionar por algum tempo, incentivando os investidores a investir ainda mais dinheiro. O esquema Ponzi desmorona sobre as vítimas quando o operador foge com todo o capital investido pelas vítimas, ou quando ele não consegue encontrar investidores para fornecer os dividendos. Outro exemplo é o esquema de pirâmide, em que as pessoas têm a chance de se tornarem distribuidoras de um produto específico por uma taxa ou investimento específico. Eles são incentivados a procurar dois ou mais outros distribuidores (formando uma "pirâmide") e obterão seus lucros assim que esses distribuidores tiverem pago as taxas de investimento exigidas. O esquema da pirâmide falha inevitavelmente assim que os participantes abandonarem o esquema ou quando o número de investidores em potencial acabar.

• Aprenda como detectar e evitar esquemas de fraude de investimento. Para evitar esquemas de investimento enganosos, a primeira coisa que você pode fazer é pesquisar exaustivamente a oferta que está sendo feita. Seu primeiro recurso pode ser online (para ver se casos semelhantes estão sendo relatados como fraudulentos por outras pessoas). Verifique ou consulte instituições financeiras privadas, melhores agências de negócios, agências de investigação locais ou federais e seu departamento nacional de comércio e indústria para ver se o esquema de investimento é limpo e viável. Certifique-se de proteger as informações da sua conta com cuidado. Nunca forneça o seu número de segurança social, o número da sua conta bancária ou qualquer outra informação vital por telefone ou e-mail. Você também pode evitar ser vítima de roubo de identidade dessa forma. Negócios legítimos começam com ambientes legítimos. Verifique as credenciais da pessoa; é melhor se ele estiver associado a uma instituição financeira de boa reputação. Se uma pessoa lida com você por meio de caixas postais ou sem linha telefônica direta, é melhor guardar o dinheiro e fugir.

Não hesite em consultar um advogado ou contador se não entender os termos oferecidos.

Aqui está um ditado comum que pode ajudá-lo a evitar fraudes de investimento: se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é. A maioria das estratégias de investimento legítimas funcionam gradualmente e requerem muitos anos para produzir retornos frutíferos e (especialmente hoje em dia) é mais sensato investir seu dinheiro por meio desses tipos de métodos financeiros confiáveis e confiáveis.