Os fundos mútuos são um conglomerado de ações, títulos e outras formas de investimento.
Ao investir, muitas pessoas colocam seu dinheiro em fundos mútuos porque eles tendem a ser menos arriscados do que outros tipos de investimentos. Eles são populares porque fornecem diversificação e são facilmente liquefeitos se necessário.
Titulares de fundos mútuos
Os titulares de fundos mútuos obviamente querem saber se as cotas de seus fundos estão aumentando de valor. Calcular o valor patrimonial líquido (NAV) é uma forma de saber como está o desempenho de um fundo mútuo. O NAV é o valor que vale uma ação das ações da empresa. O NAV é calculado dividindo os ativos totais do fundo pelo número de ações existentes. Um exemplo disso é um fundo mútuo que tem um valor de 7.4600€, 000 e teve 10.000.000 de ações adquiridas. Este fundo teria um NAV de 7,50€ por ação. Observar o NAV de um fundo mútuo de um ano para o outro dará ao detentor das ações uma ideia se a ação está ganhando ou perdendo dinheiro com o tempo.
O rendimento do fundo também é um aspecto importante a ser levado em consideração ao acompanhar o desempenho de um fundo. O rendimento é o número percentual do VPL que o fundo está fornecendo para receita. Para calcular o rendimento, você observaria o valor do NAV e, em seguida, a quantidade de dinheiro que a ação está pagando pela receita. Isso geralmente é escrito em forma de porcentagem. Por exemplo, um rendimento de um fundo com um NAV de 26€ e um pagamento de rendimentos de 2,20€ teria um valor de rendimento de 8,57%
Taxa composta de crescimento anual
Além disso, o Total Return pode ser usado para avaliar o desempenho do fundo mútuo. Este é o valor do preço de venda mais distribuições, dividido pelo custo original do estoque. Um exemplo disso seria o estoque que está sendo vendido por 26100€ e comprado por 11300€ com dividendos de 220€, você adicionaria o valor do estoque (26€ + 220€) e depois dividiria pelo custo original (11.300€). A resposta 2.337 seria alterada para a forma percentual. O retorno total dessa ação seria de 133,77%. Para analisar o desempenho dessa ação ainda mais, o detentor do estoque gostaria de descobrir a taxa composta de crescimento anual (CAGR). O CAGR é encontrado multiplicando o retorno total pela quantidade de anos que o estoque foi mantido. Um retorno desse valor em um curto período de tempo seria o sinal de uma ação com bom desempenho. Se esse estoque tiver um desempenho assim por um longo período, pode não ser a melhor escolha.
Para obter informações pertinentes sobre ações, verifique o jornal e os sites das várias empresas de fundos mútuos.
