Como se tornar um consultor de pensões certificado?

Se prestar assistência às pessoas em relação a suas pensões, planos financeiros e benefícios definidos é de grande interesse para você, talvez uma carreira como consultor de pensões certificado seja o que você está procurando. A posição de um consultor de pensões certificado envolve a interação com os empregadores para elaborar e executar políticas de benefícios em relação aos planos de aposentadoria de seus funcionários.

1. Obtenha o diploma de bacharel em gestão financeira ou administração de empresas como o primeiro passo na preparação para sua carreira como consultor de previdência certificado. Conhecimento de contabilidade, direito e economia também seria muito útil na preparação para sua carreira. Além disso, muitos indivíduos frequentam regularmente aulas de treinamento para se manterem atualizados com os desenvolvimentos previdenciários mais atuais.
2. Atingir 3 anos de experiência em planejamento de aposentadoria. Isso é crucial e, para ser selecionado como consultor, essa experiência é absolutamente necessária.
3. Solicite um pedido de adesão à Sociedade Europeia de Profissionais de Pensões e Atuários, também conhecida como ASPPA, para a designação de consultor de pensões certificado. Esta designação específica é destinada a indivíduos que se especializam em planos de seguros, financeiros e de benefícios. Vários cursos devem ser concluídos e são fornecidos testes em vários assuntos relativos à administração de pensões, participação nos lucros e programas financeiros.
4. Prepare-se para exames que consistem em habilidades de observação e resolução de problemas, que podem ocorrer em situações reais de consultoria. O exame de 4 horas inclui questões relacionadas a várias áreas, como planejamento 401 (k), deveres fiduciários, empréstimos e planos de benefícios definidos.

   

5. Você pode baixar o formulário de inscrição ASPPA online, bem como um guia do programa do catálogo que contém as perguntas mais frequentes, horários de exames e informações de registro. Para ter direito à inscrição antecipada, um pagamento de 210€ com o formulário deve ser enviado à ASPPA até 17 de abril para os exames da primavera e 28 de setembro para os exames do outono.
6. Procura uma posição de consultor de pensões em sociedades financeiras, empresas de consultoria e seguradoras. As programações podem incluir horários de trabalho estendidos, visitas frequentes a clientes e cumprimento de todos os prazos. Excelentes capacidades de comunicação são necessárias, devido ao manuseio de difíceis objetivos financeiros. Além disso, maturidade, autoconfiança e trabalho independente por conta própria também são necessários.
7. Colabore com os empregadores e enfatize habilidades excepcionais de atendimento ao cliente. Apresentar ideias financeiras aos clientes em uma linguagem muito fácil de entender é essencial e os ajuda a se sentirem mais à vontade. Um consultor de pensão certificado deve estar preparado para responder a quaisquer perguntas e informar seus clientes sobre quaisquer mudanças relativas aos planos de benefícios. Avise os empregadores sobre qualquer possível crise que possa ocorrer em relação aos planos de aposentadoria.